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1个月内11名董监高增持!兰州银行股价持续低迷,多位股东质押所持股权

2024/3/1 11:30:32 0人评论 56107 次

兰州银行是A股市场中首只“破净”发行的银行股。

来源:时代周报

兰州银行持续低迷的股价引来该行多位董监高出手增持。

2月29日晚间,兰州银行(001227.SZ)发布公告称,该行自2023年11月16日发布相关公告后,截至目前,现任董事、高级管理人员、部分监事及其他管理人员以自有资金通过深交所交易系统以集中竞价交易方式已累计增持该行股份54.43万股,增持金额合计142.94万元,成交价格区间为2.45元/股至2.70元/股。

当天, 兰州银行报收2.69元/股,涨幅0.75%。虽然该行股价近日有所企稳,但依旧维持低位盘整态势。此前,兰州银行股价在2月5日盘中触及上市新低2.41元/股,而2月6日该行监事雷鸣以2.45元/股的成交均价增持5万股。

兰州银行董监高增持信息 来源:深交所

深交所信息披露显示,2024年2月,包括兰州银行董事长许建平、行长蒲五斤在内,共有11位董监高对该行股权进行12次增持。

与此形成鲜明对比的是,兰州银行多位股东已将所持股权进行质押。其中,该行第三大股东华邦控股集团有限公司(以下简称“华邦集团”)已将其所持99.56%兰州银行股权进行质押。

兰州银行相关人员对时代周报记者表示,股东将股权质押对于银行而言没有什么影响,从《公司法》来看,股权质押是股东的一项权利,股东可通过这项权利进行融资。另一方面,股东能够利用所持股权进行融资,也侧面反映该股权是流动性较好的优质资产,获得市场认可。

为何股价跌跌不休?

2022年1月17日,顶着甘肃省第一家地方法人股份制商业银行的光环,兰州银行以3.57元/股的发行价成功上市,但股价表现却不尽如人意。

在上市一周年之际,兰州银行以3.51元/股的收盘价破发。由于兰州银行以低于每股净资产上市发行,因此成为A股市场中首只“破净”发行的银行股。进入2023年第四季度,兰州银行股价开启新一轮下跌通道,一度跌至2.5元/股。

不过,兰州银行的业绩表现还算不错。2024年2月5日,兰州银行发布2023年业绩快报,未经审计下该行2023年营业收入80.19亿元,较上年同期增长5.69亿元,增幅7.64%;实现归属于上市公司股东的净利润18.6亿元,较上年同期增长1.27亿元,增幅7.33%。

不过,与2023年前三季度相比,兰州银行的营业收入与归属于上市公司股东净利润的增速均出现下滑。2023年前三季度,兰州银行的营业收入为62.41亿元,较上年同期增长5.56亿元,增幅9.78%;实现归属于上市公司股东的净利润14.8亿元,较上年同期增长1.34亿元,增幅9.98%。

截至2023年12月末,兰州银行不良贷款率为1.72%,较2022年年末上升0.01个百分点,结束此前连续三年下降的情况;拨备覆盖率为197.51%,较2022年年末上升2.52个百分点,连续七年增长。

从兰州银行2023年三季报获悉,截至2023年9月末,该行不良贷款率为1.7%,拨备覆盖率为195.46%。由此来看,兰州银行2023年四季度的不良贷款的增速较快,为了进一步加强不良贷款风险处置能力,兰州银行增加贷款拨备金。

在抵御风险能力上,截至2023年9月末,兰州银行的资本充足率为10.99%,仅高出监管要求49个基点,而且明显低于行业平均水平。中国银行业协会此前发布的《城市商业银行发展报告(2023)》显示,截至2022年末,我国城商行的资本充足率为12.61%。

此外,Wind数据统计,截至去年三季末,兰州银行资产规模位于17家上市城商行中倒数第三,而且资本充足率不及资产规模低于自身的西安银行和厦门银行。同期内,兰州银行的资本充足率位于42家上市银行最后一位,与倒数第二的浙商银行相差84个基点。

多位股东质押所持股权

兰州银行的前身为兰州市城市合作银行,于1997年6月由原兰州市56家城市信用社组建成立。截至2023年6月末,兰州银行已有营业网点175家,较2022年年底增加1家支行;不过,在这半年期间,兰州银行的职工数量却从4223人降至4100余人。

对此,兰州银行表示,目前整个银行业都在推进科技化和信息化,在智能系统和科技技术的辅助下,部分人工事务被替代。加之兰州银行成立较早,在兰州银行成立之初便加入的员工,目前已基本到了退休年龄。

时代周报记者发现,虽然2023年上半年兰州银行职工人数减少,但员工费用却同比增加近610万。兰州银行表示,该情况需与财务部门进一步核实。

从股东持股情况来看,截至2023年9月末,兰州银行前10名股东中,有4名国有法人,分别为兰州市财政局、兰州国资投资(控股)建设集团有限公司(以下简称“兰州国投”)、甘肃省国有资产投资集团有限公司和甘肃省电力投资集团有限责任公司,分别持股8.74%、7.11%、3.07%和1.85%。其中,兰州国投持有兰州银行的4.05亿多股中,有2645.92万股被司法冻结,占比为6.53%。

此外,在兰州银行前10名股东中,还有4名非国有法人股东将其持有的兰州银行股权进行质押,其中多为清仓式质押。

2月8日,兰州银行发布关于股东股份质押公告称,华邦集团作为持股5%以上的股东,将其持有的2300万股兰州银行股份于2月2日质押给甘肃亚特投资集团有限公司。至此,华邦集团已将其持有的99.56%兰州银行股份进行质押。

与华邦集团同样大比例质押兰州银行股权的还有甘肃天源温泉大酒店集团有限责任公司、深圳正威(集团)有限公司和甘肃盛达集团有限公司。其中,深圳正威持有的近2.46亿股兰州银行股份已全部质押并司法冻结,甘肃天源持有的兰州银行股权已全部质押,甘肃盛达持有兰州银行的质押占比为38.44%。

从兰州银行2023年半年报获悉,截至2023年6月底,该行的最大十家客户贷款及垫款余额为180.22亿元,占其当期贷款和垫款的7.39%。最大十家客户贷款集中度为49.76%,逼近50%的监管红线。

此外,截至2023年6月底,兰州银行对关联方的授信余额接近170亿元。其中,华邦集团授信余额为19.91亿元,深圳正威授信余额为1.4995亿元,甘肃盛达29.875亿元。


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