雷达财经出品 文|李亦辉 编|深海
5月21日，银保监会官网显示，近期该机构查处了一批违法违规案件，对中国银行、华夏银行、渤海银行、东亚银行和招商银行等机构及相关责任人作出行政处罚决定，合计罚款3.66亿元。
银保监会指出，针对华夏银行理财信披不合规、理财资金对接本行信贷资产、提供与事实不符的材料、部分理财资金未托管等27违法项违规事实，依法对该行处于9830万元罚款，对1名责任人员予以警告并处罚款5万元，对1名责任人员予以警告处罚。
针对中国银行存在的违规向关系人发放信用贷款、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权风险状况、个人住房贷款业务搭售保险产品、迟报案件信息等36项违法违规事实，银保监对该行处以8761.355万元罚款，对1名责任人员予以警告处罚。
针对渤海银行存在的理财资金为客户入股其他商业银行提供融资、理财产品之间风险未完全隔离、向房地产开发企业发放流动资金贷款等34项违法违规事实，银保监会对该行处以9720万元罚款，对2名责任人员分别予以警告并处罚款5万元。
针对东亚银行存在的违规发放个人住房按揭贷款、同业存款变相纳入一般性存款核算，虚增存款规模、监管统计数据多次错报等18项违法违规事实，银保监对该行处以1120万元罚款。
针对招商银行违规变相降低理财产品销售门槛、理财资金池化运作、高净值客户认定不审慎、面向不合格个人投资者销售投资高风险资产或权益性资产的理财产品、信贷资产非真实转让、票据转贴现假卖断屡查屡犯、理财资金认购商业银行增发的股票和瞒报案件信息等28项违法违规事实，银保监会对该行处以7170万元罚款，对1名责任人员予以警告处罚。
上述处罚决定被通报后，招商银行回应称，相关事项源于2018年银保监会开展的现场检查，该行高度重视监管意见，自2018年以来，已采取一系列有力措施逐项落实整改要求，将继续坚持从严治行、合规经营。
渤海银行回应称，此次处罚是基于2018 年银保监会检查中发现的问题，该行高度重视相关问题，由行领导班子成员牵头的整改小组，围绕公司治理、风险管理等方面实施整改，并对相关责任人员进行了严肃问责。
除此之外，银保监会还通报了2020年行政处罚情况。
根据通报，2020年银保监会出6581件行政处罚决定，处罚机构3178家次，处罚责任人员4554人次。作出警告4277家/人次，其中机构328家次，个人3949人次。
2020年，银保监会罚没合计22.75亿元。其中，罚没机构21.56亿元，罚没个人1.18亿元。
2020年，银保监会责令停止接受新业务19家次，责令停业整顿2家次，限制业务范围4家次，吊销业务许可证2家，取消（撤销）任职资格161人次，禁止从业312人。
银保监表示，2020年强化了重点领域的查处。银行业重点查处违规增加地方政府隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财业务未穿透管理及报送监管数据失真等行为。保险业领域重点打击欺骗投保人、违规运用保险资金、编制虚假资料、虚构中介业务、利用业务便利牟取不正当利益等行为。
下一步，银保监会将主动担当作为，依法将金融活动全面纳入执法体系，坚决打击人为拉长融资链条、推高融资成本行为，高质量开展处罚工作。
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