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民生银行董事会生变:泛海控股卢志强出局,业绩依然承压明显

2024/6/12 10:07:28 0人评论 292 次

高管变阵,能否为处于业绩阵痛期的民生银行带来新的生机与活力?

撰稿|行星

来源|贝多财经

近日,民生银行(SH:600016、HK:01988)第八届董事会第九次临时会议召开。会上,三个月前上任的行长王晓永、副行长张俊潼被提名为该行第九届董事会执行董事。

值得注意的是,在民生银行6月1日发布的2023年股东大会会议通知中,会议审议事项并不涉及高管轮换等相关事宜。但仅在五天后,该行便再发公告称,将新增三项董事会换届事项,提案人为大家人寿保险股份有限公司。

与此同时,由于王晓永、张俊潼已在第八届董事会第九次临时会议上被提名为民生银行第九届董事会执行董事,该项议案将不再提交至2023年年度股东大会审议,宣布取消。

高管变阵,能否为处于业绩阵痛期的民生银行带来新的生机与活力?

一、候选名单公布,泛海系卢志强被“除名”

今年,民生银行高管变阵的序幕,要从2024年4月份的数则公告说起。

公告显示,民生银行副董事长、执行董事兼行长郑万春,执行董事、副行长袁桂军因到龄退休相继辞职,前中国建设银行干将王晓永空降任职,该行原党委副书记、监事会主席张俊潼,以及授信审批部总经理黄红日任副行长。

而在2023年11月,由于第八届董事会届满,民生银行启动了第九届董事会董事候选人的征集事宜,初步拟定第九届董事会由18名董事组成,其中独立董事的人数不少于董事会成员总数三分之一,即6名。

但最终,民生银行第九届董事会实际提名的董事候选人为16名,包含执行董事候选人3名,非执行董事候选人7名,以及独立董事候选人6名。该行表示后续将根据实际情况,以补选等方式统筹考虑。

与第八届董事会名单相比,民生银行保持董事长高迎欣执行董事职务不变,新增王晓永、张俊潼为执行董事。但同时,该行非执行董事由9人减少至7人,其中中国泛海控股集团有限公司(下称“泛海控股”)董事长卢志强被“除名”。

2023年初,民生银行曾对泛海控股及其旗下两家子公司、实际控制人卢志强提起诉讼。一审判决结果显示,武汉中央公司向民生银行北京分行偿还贷款本金30.46亿元以及相应的利息、罚息、复利;泛海控股和卢志强承担连带保证责任。

民生银行于2024年5月再发公告,称该行北京分行以金融借款合同纠纷为由,对“泛海系”公司和卢志强等提起诉讼,请求判令被告泛海集团、泛海控股偿还借款本金及相应的利息、罚息和复利,合计金额超54亿元。

就二者屡屡对簿公堂的争端而言,卢志强的“出局”已成定数,但目前“泛海系”仍是民生银行股东。截至2024年3月末,泛海控股持有民生银行共计4.12%的股份,是该行的第七大股东。

再看首度出现在董事会候选人名单中的林立,其为深圳市立业集团有限公司(下称“深圳立业”)董事长。透过往期的财报不难发现,深圳立业首度出现在民生银行2023年三季度的财报中,彼时该公司的持股比例为3.15%。

截至2024年3月末,深圳立业持有民生银行4.49%的股份,已跃升为该行的第四大股东。

二、业绩动能不足,长效发展有待考察

然而,民生银行新任董事会将面对的显然并非坦途。这家曾有“小微之王”之称的全国性股份制商业银行近年来的业绩答卷难称合格,收入由2020年的1849.51亿元一路下滑至2023年的1408.17亿元,已出现三连降。

另外,民生银行的盈利能力也自2020年起一蹶不振,归母净利润由538.19亿元降低36.25%至343.09亿元后,便一直徘徊在350亿元左右。2023年,该行的归母净利润为359.86亿元,同比微增1.57%,但增速较2022年的2.65%有所放缓。

进入2024年后,民生银行的亦未能逆转颓势,2024年第一季度实现营业收入342.73亿元,同比下降6.80%;归母净利润134.31亿元,同比下降5.63%,是股份制商业银行中唯一一家营收、利润双双“跳水”的银行。

不仅如此,民生银行的经营活动产生的现金流量净额也由2023年同期的2259.71亿元,转负至2024年的-1273.66亿元。该行的平均总资产收益率、加权平均净资产收益率也分别下降0.07个和1.09个百分点。

民生银行截至2024年一季度末的净息差为1.38%,较2023年同期的1.49%下降0.11个百分点。而金融监管总局数据显示,股份制商业银行截止同期的平均净息差为1.62%,这也意味着该行的净息差远低于行业均值。

在2024年3月的业绩发布会上,民生银行董事长高迎欣表示,“民生银行已顺利完成不良及问题资产清收处置三年规划目标,三年处置近4000亿元,存量不良及问题资产得到较好处置,资产质量持续稳固向好”。

民生银行近年来持续提升不良资产清收处置质效,目前的确初显成果。截至同期,该行的不良贷款总额为649.74亿元,较2023年末减少1.23亿元;不良贷款率1.44%,较上年末下降0.04个百分点,但在同业中仍处于较高水平。

另据贝多财经了解,民生银行2023年来自房地产业的不良贷款金额高达170.38亿元,占其公司不良贷款总额的44.55%。此外,房地产业截至2023年末的不良贷款率为4.92%,较2022年上升0.64个百分点,且远高于其他行业。

民生银行副行长黄红日也曾坦言,近年来国家陆续出台了一系列促进房地产市场健康平稳发展的政策,但相关政策发挥作用以及市场信心的恢复,仍然需要一段时间。未来随着政策落地见效,公司房地产资产质量预计能够保持稳定。

不过,新任领导班子依旧对民生银行的未来发展自信满满。行长王晓永称“这些年我行在改革过程中有阵痛,成效显现也不会一蹴而就,需要长期坚持、久久为功”,而民生银行如何深化内功,巩固发展动能,仍有待市场考察。


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